O banqueiro Daniel Vorcaro, proprietário do Banco Master e figura influente nos mercados de crédito e investimentos, permanecerá preso após audiência de custódia realizada nesta terça-feira (18). A decisão foi tomada pela Justiça Federal do Distrito Federal, que avaliou como suficientes os indícios apresentados pela Polícia Federal para manter o executivo detido enquanto as investigações avançam.
Vorcaro foi preso na noite de segunda-feira (17), no Aeroporto Internacional de Guarulhos, em São Paulo, quando se preparava para embarcar em uma viagem ao exterior. A PF aponta que o deslocamento poderia representar risco à continuidade das apurações. Também foram detidos seu sócio, Augusto Lima, e outras cinco pessoas ligadas ao esquema investigado. Todos tiveram a prisão mantida após passarem por audiência de custódia nesta terça.
As detenções fazem parte da Operação Compliance Zero, deflagrada pela Polícia Federal com o objetivo de desarticular um esquema de emissão e negociação de títulos de crédito falsos no âmbito do Sistema Financeiro Nacional (SFN).
Uma operação de grande porte
A ofensiva policial mobilizou agentes em cinco estados: São Paulo, Rio de Janeiro, Minas Gerais, Bahia e Distrito Federal. Ao todo, foram cumpridos:
- 5 mandados de prisão preventiva
- 2 mandados de prisão temporária
- 25 mandados de busca e apreensão
- além de medidas cautelares diversas da prisão.
De acordo com a PF, o grupo teria praticado crimes como gestão fraudulenta, gestão temerária e organização criminosa, utilizando instituições financeiras para operações irregulares envolvendo carteiras de crédito e títulos sem lastro.
As investigações foram abertas no ano passado, após solicitação do Ministério Público Federal. O MPF alertou para indícios de que uma instituição financeira estaria fabricando carteiras de crédito “insubsistentes”, ou seja, compostas por ativos sem sustentação real. Esses títulos teriam sido negociados com outra instituição bancária e, posteriormente, substituídos às pressas por novos ativos sem avaliação técnica adequada após fiscalização do Banco Central.
O colapso do Banco Master
Em meio à repercussão da operação e dos desdobramentos judiciais, o Banco Central decretou nesta terça-feira a liquidação extrajudicial do Banco Master, medida extrema aplicada quando a autoridade monetária entende que a instituição perdeu condições de operar de forma segura.
A liquidação encerra qualquer possibilidade imediata de continuidade das atividades do banco, extinguindo inclusive negociações em andamento. Um dos principais impactos é o fim da tentativa de venda da instituição ao Grupo Fictor, que havia manifestado interesse na aquisição do Master menos de 24 horas antes da deflagração da operação policial.
A decisão do Banco Central reforça o diagnóstico de que a situação financeira e regulatória do banco se tornou insustentável. Em comunicado, o órgão afirmou que as práticas identificadas configuram grave risco ao SFN, justificando a medida excepcional.
O que a PF apura
Segundo fontes ligadas ao inquérito, o núcleo criminoso teria estruturado um mecanismo fraudulento para inflar artificialmente carteiras de crédito, criando títulos sem valor real para negociá-los com outras instituições.
O suposto esquema funcionava em três frentes:
- Produção de ativos irregulares para compor carteiras de crédito
- Venda desses títulos a instituições financeiras interessadas em ampliar artificialmente seu patrimônio
- Substituição emergencial dos ativos após questionamentos do Banco Central, utilizando documentos sem avaliação técnica ou lastro real.
Esse tipo de operação pode causar danos em cadeia no mercado financeiro, já que compromete indicadores de liquidez, governança e risco, elementos essenciais para a estabilidade do setor bancário.
Os investigadores avaliam que o esquema pode ter movimentado valores expressivos, embora números oficiais ainda não tenham sido divulgados. A PF indica, porém, que a complexidade das operações exige perícias contábeis detalhadas.
Prisão mantida e próximos passos
A juíza responsável pela audiência de custódia entendeu que há elementos suficientes para justificar a manutenção da prisão do banqueiro e dos demais investigados. Os fatores que pesaram na decisão incluem:
- risco de fuga
- possibilidade de interferência na investigação
- e necessidade de resguardar documentos, sistemas e registros financeiros ainda em análise.
Com a prisão mantida, a fase seguinte da investigação inclui aprofundamento das quebras de sigilo bancário, fiscal e telemático, além de perícias em documentos apreendidos. O MPF deverá oferecer denúncia quando entender que há provas suficientes.
Repercussão no mercado financeiro
A liquidação extrajudicial do Banco Master gerou imediata movimentação no setor financeiro, especialmente entre instituições que mantinham contratos ou parcerias com o banco. Para o investidor comum, os impactos são mitigados pela proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que cobre depósitos até os limites estabelecidos.
Analistas apontam que o episódio reforça a necessidade de aprimorar mecanismos de supervisão e transparência no SFN. O caso também reacende o debate sobre governança em instituições de médio porte, especialmente em segmentos com operações estruturadas e pouco conhecidas pelo público geral.
Um caso que deve repercutir por meses
A Operação Compliance Zero, aliada à liquidação do Banco Master, deve permanecer entre os principais temas do noticiário econômico e jurídico nos próximos meses. A prisão de um banqueiro com atuação nacional e a suspeita de fraude envolvendo títulos de crédito colocam o caso entre os mais relevantes da recente fiscalização do Banco Central e da atuação da PF no setor financeiro.
A manutenção da prisão de Daniel Vorcaro indica que o Judiciário vê gravidade suficiente para sustentar a continuidade das apurações. Com documentos em análise, depoimentos ainda a serem colhidos e fluxos financeiros sob escrutínio, o caso tende a se aprofundar e gerar novas fases da operação.
Por Alemax Melo I Revisão: Daniela Gentil
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